Когато кандидатствате за позиция във финансова фирма, вашият бъдещ работодател трябва да се увери, че сте наистина готови да поемете отговорността да боравите с парите на клиентите. Интервю за работа за a финансов съветник позицията ще бъде взискателна и ще трябва да се представите по най-добрия начин, като давате ясни и добре обмислени отговори.
Не че има правилни и грешни отговори – най-добрите отговори винаги са честните – но трябва да отделите малко време, за да съберете мислите и думите си преди интервюто.
Въпроси за интервю за финансов съветник
Тези въпроси включват комбинация от въпроси за поведенческо интервю, въпроси относно познанията ви по регулация въпроси и специфични за работата въпроси, предназначени да определят вашите способности, квалификации, умения и потенциал за успех.
Някои въпроси са предназначени да разберат какъв човек сте, като например „Защо искате да бъдете финансов съветник?“ и „Свързани ли сте с общността?“ Вашият бъдещ работодател иска да се увери, че сте подходящ за компанията култура.
Свързана група от въпроси ще се отнася до вашия характер и подхода ви към кариерата ви, като напр „Опишете момент, когато трябваше да помогнете на някого да вземе трудно решение“ и „Каква е вашата кариера цели? Къде искаш да бъдеш след пет или десет години?"
Кариерно положение
Някои въпроси може да варират в зависимост от това къде се намирате в кариерата си. Например, ако ви липсва опит във финансите, вашият интервюиращ може да попита за вашия опит в други области, които изискват подобен набор от умения, като продажбите. Ако сте опитен съветник, от друга страна, интервюиращият ще попита за средното портфолио на вашия клиенти, персонализираните инвестиционни стратегии, които бихте препоръчали на различни типове клиенти и други подобни въпроси.
И в двата случая трябва да разработите подробно информацията, предоставена във вашата автобиография, като обсъдите вашето образование и професионално развитие тъй като са свързани с позицията, за която интервюирате.
Вашият интервюиращ не само ще трябва да знае какви лицензи и квалификации имате сега, но и какви планове имате за придобиване на допълнителни лицензи и сертификати.
Меки умения/междуличностни умения
Група от въпроси ще се отнасят до вашия професионален стил и някои от свързаните ви меки умения. Особено ако сте на ранен етап от кариерата си, вашият интервюиращ може да попита: „Удобно ли ви е да се срещате лично с клиенти и говориш с тях по телефона?“ Или интервюиращият може да ви помоли: „Разкажете ми за способността ви да установявате разбирателство с бъдещия кандидат клиенти.”
Умения за съветване на богатството
Някои въпроси ще бъдат по-специфични за индустрията и практични, като например „Какви са предпочитаните от вас стратегии за управление на богатството?“ или „Как оставате в течение относно данъчните и инвестиционните закони и разпоредби?“ В зависимост от фирмата, с която провеждате интервю, може да бъдете попитани за всякакви области на специализация: „Кои конкретни демографски групи, към които се насочвате?“ „Специализирате ли се в конкретни опции за акции?“ „Разкажете ни за вашия опит с финансите преди развода планиране.”
Комуникационни умения/Почтеност
Начинът, по който отговаряте на вашия интервюиращ (езика на тялото, тонът на гласа, личното самообладание и професионализъм) е също толкова важни като вашите отговори, тъй като комисията по наемане ще прецени колко добре можете да общувате лично с действително лице клиент. Те ще искат да видят дали можете да запазите хладнокръвие, когато бъдете предизвикани, и дали имате почтеността да защитите частната клиентска информация. По този начин се подгответе за трудни въпроси като: „Ако бях клиент, защо трябва да работя с вас?“ и „Без да нарушавате поверителността, разкажете ми за вашия успех в управлението на богатството за вашето клиенти.”
Технически въпроси и въпроси за „трикове“.
Въпросът „Как постигате целите си?“ може да звучи като оценка на характера, но това е технически въпрос. Не всеки може да си поставя и постига цели, но компетентният финансов съветник трябва. Пригответе се да опишете метода си кратко и ясно. Друга група скрити технически въпроси включва как изграждате взаимоотношения с клиенти с различни нива на опит. Подгответе се да обсъдите как реагирате на трудни ситуации, включително конфронтационни или ескалиращи клиенти.
Лични силни страни/активи
Въпрос като „Ако ви наемем, какво ще донесете на организацията?“ е вашата възможност да говорите допълнително за вашите силни страни като служител. В зависимост от позицията, за която кандидатствате, това може да е и вашата възможност да говорите за вашите идеи за компанията, какви предложения бихте предложили или какви промени бихте могли да опитате да приложите.
Тези отговори трябва да бъдат изразени по консултативен, неосъждащ начин - не рискувайте да изглежда, че критикувате потенциалния си работодател.
Въпроси за интервю за поведение
Интервюиращите задават въпроси за поведенческо интервю, за да научат как сте се справяли с обичайните предизвикателства на работното място или в отношенията с клиенти в миналото. Предпоставката е, че как сте реагирали в миналото е добър показател за това как бихте реагирали, ако ситуацията възникне в бъдеще.
Най-добрият начин да отговорите на тези въпроси е да използвате техниката за отговор на интервю STAR, за да формулирате анекдот, който да споделите с интервюиращия. Използвайки тази техника, бихте очертали подходящо Сситуация, която сте срещнали, Tпитам или предизвиквам участващи, the Адействията, които предприехте, и Ррезултатите от това действие.
Кажете например, че вашият интервюиращ пита: „Разкажете ми за случай, когато трябваше да се справите с недоволен клиент.“ Добрият отговор трябва да демонстрира точно как сте постигнали оптимален резултат. Ето примерен отговор:
Примерен отговор
Моят опит показва, че клиентите са толкова лоялни към своите дългогодишни финансови съветници, колкото и към своите лекари или зъболекари. Преди няколко години, когато един от нашите старши партньори се пенсионира, ми беше даден нейният списък с клиенти. Един от нейните главни клиенти беше убеден, че никой – особено млад „хищник“ като мен, не може да се справи с финансовите си дела така добре, както тя. По време на първата ни среща той оспори всяко мое предложение, заплашвайки да оттегли бизнеса си от нашата фирма, освен ако не му бъде назначен по-„старш“ съветник.
Успях обаче да спечеля доверието му, като му изпратих бързо писмо веднага след първата ни среща, на канцеларските материали на нашата фирма. В него обясних, че въпреки че бих се радвал да го свържа с по-старш съветник, бих бил благодарен, ако поне първо разгледа моите пълномощия като негов финансов съветник. Накратко очертах списъка си със сертификати и няколко скорошни успеха на клиенти, както и прикачих автобиографията си. Също така внимателно му предложих да се свърже с предишния си съветник, за да види какво ще препоръча тя.
Сигурно е било прилично „продажбено предложение“, защото той веднага ми уреди среща и оттогава поддържаме страхотни отношения. Той наистина искаше просто да се чувства така, сякаш го слушат и контролира процеса.
Съвети за провеждане на интервюто
По време на интервюто бъдете честни и прями, без да изглеждате прекалено самоуверени или да се самонадувате по някакъв начин.
От друга страна, искате да се представите в добра светлина. Ако вашият интервюиращ ви помоли да обясните защо клиент би искал да работи с вас или какво можете да донесете на организацията, ако бъдете наети, подгответе положителен и убедителен отговор.
Помня: ако ви наемат, вашият работодател ще спечели толкова много от връзката си с вас, колкото вие ще спечелите от работата.
