BrokerCheck е FINRA услуга, която позволява на инвеститорите да проверяват миналото на брокери (много, но не всички, от които се наричат финансови съветници тези дни) и брокерски фирми. Той също така съдържа информация за пред регистрирани брокери; много от тези хора може все още да работят в областта на ценните книжа или инвестициите и по този начин информацията за тях може да бъде полезна за инвеститорите. Услугата е безплатна и търсенето на данни може да се извършва чрез уебсайт.
Доклади за брокери
За брокери, които са били регистрирани във FINRA през последните 10 години, включително брокери, които в момента не са активни, отчетът BrokerCheck съдържа:
- Обобщени данни за брокера и неговите акредитивни писма
- Списък на неговите или нейните текущи регистрации, лицензи и положени изпити в индустрията
- Регистрация и трудова история: всички фирми за ценни книжа, регистрирани от FINRA, където той или тя някога е бил регистриран, а също и за последните 10 години, всяка друга работа (както вътре, така и извън сектора на ценните книжа), военна служба, безработица и пълно работно време образование
- Разкриване на клиентски спорове, дисциплинарни събития и финансови въпроси в досиетата на брокера, независимо дали брокерът действително е установен за виновен
- Последните изпратени коментари на брокера, ако има такива
Имайте предвид, че не всички действия и обвинения в досиетата на брокера всъщност показват неправомерни действия.
Ако брокерът е престанал да бъде регистриран във FINRA преди повече от 10 години, единствената разлика в типичния отчет на BrokerCheck се отнася до раздела, отнасящ се до разкриванията. То включва определени наказателни, регулаторни, граждански съдебни действия или действия за жалби на клиенти срещу брокера. Събитията се включват в отчета, ако брокерът е:
- Подлежи на окончателен регулаторен акт
- Осъден за (или признат за виновен или не се оспорва) определени престъпления
- Поставен под гражданска забрана, включваща дейности, свързани с инвестиции
- Установено от граждански съд, че нарушава закони или разпоредби, свързани с инвестициите
- Посочен като ответник или ответник в арбитражен иск или граждански иск, в който се твърди, че той или тя е нарушил практиките за продажба и което доведе до присъда или гражданско решение срещу него или нея
FINRA изброява всяко събитие, както е докладвано от регулаторите на ценни книжа, отделния брокер и всички участващи фирми.
Доклади за брокерските фирми
Типичният отчет на BrokerCheck за брокерска фирма се състои от:
- Преглед на фирмата и нейната история
- Кога и къде е създадена фирмата
- Хората и организациите с контролни дялове или влияние върху операциите на фирмата
- История на сливания, придобивания или промени в името
- Активните лицензи и регистрации на фирмата, видовете бизнес, които извършва и други подробности, свързани с нейните операции
- Разкриване на всякакви арбитражни решения, дисциплинарни събития и финансови въпроси в архива на фирмата
Обърнете внимание, че може да бъдат включени висящи или неразрешени действия и наличието на такива действия не е непременно показателно за неправомерни действия.
Източници на информация
Информацията в BrokerCheck идва от Централния регистрационен депозитар (CRD), който събира регистрационните и лицензионни данни, подадени от брокерски фирми и брокери. Регулаторите също предоставят информация на CRD за определени дисциплинарни действия, включващи брокери и брокерски фирми.
Валута на информацията
Регистрираните брокери и брокерските фирми обикновено трябва да изпращат актуализации на CRD в рамките на 30 дни, след като той/тя/то научи за събитие. BrokerCheck отразява незабавно новите или ревизираните CRD данни. Информацията обикновено не се актуализира за фирми, които вече не са регистрирани във FINRA, или за брокери, които вече не са регистрирани във FINRA.
Какво не включва BrokerCheck
Примери за това са:
- Съдебни решения и запори, първоначално докладвани като висящи, които по-късно бяха удовлетворени
- Производство по несъстоятелност, образувано преди повече от 10 години.
- Социалноосигурителни номера
- Информация за жилищна история
- Информация за физическото описание
Като цяло BrokerCheck не включва никакви данни, които никога не са се вливали в CRD, нито включва информация, която някога е била, но вече не. FINRA се стреми да защити поверителна информация за клиентите, да изключи обиден или клеветнически език и да потисне информация, която поражда сериозни опасения за кражба на самоличност или поверителност.
Нови предложения за разкриване на информация
През 2012 г. FINRA обмисля увеличаване на оповестяванията в BrokerCheck, като например:
- Причини и коментари, свързани с прекратяване на брокер
- Образование
- Други професионални обозначения, като напр CFA или CFP
- Повече подробности за жалбите на инвеститори срещу брокери
Междувременно призивите на защитниците на инвеститорите да се включат резултатите, получени на изпити като Series 7, се противопоставят на FINRA и са силно непопулярни сред брокерите. Експерти, цитирани в The Wall Street Journal („Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, Included Grades on Exams“, 29 май 2012 г.) поставят под въпрос полезността на отчитане на резултатите от тестовете, тъй като те показват, че не корелират с бъдещите инвестиционни резултати или качеството на услугата, основните двигатели на удовлетвореност на клиента.
