Americký bankovní institut (AIB), který působí jako součást American Bankers Association (ABA), poskytoval školení pro pozice v bankovnictví do roku 2014.
Přestože AIB přestala fungovat jako samostatná instituce, stále můžete najít vzdělávací kurzy AIB na webových stránkách ABA a také prostřednictvím místních poboček ABA. Absolvování takového školení vám může pomoci připravit se na novou kariéru nebo postoupit ve vaší současné roli ve finanční instituci.
Zjistěte více o účelu AIB, různých dostupných možnostech školení, důvodech vyhledání tohoto školení a některých alternativních bankovních školicích organizacích, které můžete zvážit.
Definice a příklady Amerického bankovního institutu
American Institute of Banking (AIB) byla instituce v rámci American Bankers Association (ABA), která poskytovala školení pro bankovní role.
- Akronym: AIB
Než ABA v roce 2014 shromáždila své vzdělávací nabídky, nabízela AIB velký výběr individuálních školicích kurzů, certifikačních programů a diplomových programů. Školení AIB se týkalo různých témat, jako je spotřebitelské bankovnictví, obchodní bankovnictví, správa poboček, finanční předpisy, půjčování, předcházení podvodům, zákaznický servis, bankovnictví pro malé podniky a tým vedení lidí.
Školení AIB vám může pomoci dozvědět se více o vaší bankovní roli, studovat téma, které vás zajímá, nebo se dokonce připravit na novou kariéru. Pokud jste například pracovali jako bankovní pokladník, možná jste absolvovali individuální kurzy AIB, abyste se dozvěděli více o některých bankovních předpisech.
Na druhou stranu, pokud jste chtěli postoupit na pozici manažera pobočky, možná jste se zaregistrovali do programu certifikátu manažera pobočky AIB, abyste získali nové dovednosti. Jakmile budete mít zkušenosti, možná jste se zaregistrovali do programu AIB Bank Operations Diploma, abyste se připravili na příslušnou certifikační zkoušku ICB a připravili se na další postup.
Kořeny AIB
V reakci na ekonomickou paniku z roku 1873 založili bankéři z celých Spojených států ABA v roce 1875, aby poskytovali příležitosti k učení, vytváření sítí a advokacii. ABA vytvořila v roce 1900 Americký institut bankovních úředníků, který nabízí jak osobní, tak korespondenční kurzy, které pomáhají bankovním profesionálům prohlubovat jejich dovednosti. Později by to přejmenovalo na Americký bankovní institut.
Spolu s AIB měla ABA Institut certifikovaných bankéřů (ICB), který vám umožňoval absolvovat kurzy AIB, abyste se kvalifikovali na různé certifikační zkoušky. Stejně jako AIB, ICB již neexistuje jako samostatný subjekt. Místo toho ABA nabízí certifikační programy přímo po fúzi.
Jak fungoval Americký bankovní institut?
Účast v kurzu nebo programu AIB obvykle zahrnovala přihlášení prostřednictvím kapitoly ABA vašeho státu. Zatímco ABA umožňuje různým typům bank stát se členy a získat přístup ke zdrojům, často se můžete přihlásit do školení, i když váš zaměstnavatel nebyl členem.
Pokud jste však nebyli členem, museli jste za školení často platit vyšší poplatek než za lidi pracující pro členské instituce ABA. Sdružování kurzů prostřednictvím certifikátu nebo diplomového programu obvykle snížilo náklady pro členy i nečleny.
Zatímco pozdější nabídky zahrnovaly především on-line kurzy vedené vlastním tempem nebo instruktory, AIB pro některé kurzy nabízela také korespondenci a osobní školení. Délka kurzu a požadavky se lišily v závislosti na kurzu a formátu.
Online kurzy s vlastním tempem mohly trvat osm hodin nebo méně, zatímco kurzy vedené instruktorem mohly trvat až čtyři měsíce. To znamenalo, že certifikační a diplomové programy mohou trvat několik měsíců nebo déle v závislosti na délce kurzu, vašem časovém závazku a počtu kurzů.
I když online kurzy AIB vedené instruktory měly týdenní rozvrh, nabízely flexibilitu v tom, kdy můžete práci dokončit. To kontrastovalo s osobními kurzy AIB, kde jste museli být ve třídě v naplánovaných časech.
Co obnášely kurzy AIB
Bez ohledu na formát kurzy AIB často zahrnovaly čtení knih o financích nebo webových materiálů, vytváření úkolů, účast na diskuzích a skládání zkoušek. Poté, co absolvujete kurz, můžete v sérii pokračovat a získat certifikát nebo diplom, nebo můžete použít kredity za další vzdělávání, které může vyžadovat váš zaměstnavatel nebo stávající pověření.
Pokud jste absolvovali kurzy pro certifikaci ICB, museli byste se také ujistit, že splňujete požadavky na praxi, než se přihlásíte k certifikační zkoušce.
Chcete-li vidět, jak školení AIB fungovalo, řekněme, že jste právě začali bankovní kariéra jako pokladník a cítil zájem přejít na roli osobního bankéře. Možná jste se rozhodli vyplnit certifikát osobního bankéře AIB, abyste se dozvěděli více o finančních službách, produktech a řízení vztahů se zákazníky.
Po přihlášení do certifikačního programu byste zahájili řadu online kurzů, které si sami tempem projdete v oblastech jako komunikace, bankovní produkty, prodej, doporučení a vyjednávání. Certifikát byste získali po absolvování a absolvování všech kurzů AIB.
Typy školení ABA
Zatímco AIB již nenabízí přímo kurzy a programy, nyní můžete absolvovat školení prostřednictvím ABA jako člen nebo nečlen. ABA nabízí většinu svých školení online prostřednictvím jednotlivých kurzů, webinářů a certifikačních programů.
I když nenajdete dlouhé diplomové programy, které AIB kdysi nabízela, ABA má stále certifikační programy, které vás připraví na certifikační zkoušky. Většinu školení si můžete zakoupit prostřednictvím webu ABA, jakmile si tam vytvoříte účet, ale stále najdete některé nabídky prostřednictvím místních kapitol ABA.
Měli byste se zeptat svého zaměstnavatele, zda má členství v ABA. Pokud ano, můžete si zaregistrovat účet ABA pomocí svého pracovního e-mailu a získat přístup k výhodám, jako jsou slevy na školení.
Online kurzy
Aktuální nabídka online kurzů ABA zahrnuje více než 400 kurzů s vlastním tempem a 20 kurzů vedených instruktory. Kurzy mají štítky označující certifikační programy a certifikace, na které se budou vztahovat.
Pro kurzy vedené instruktorem si musíte vybrat plánované datum zahájení, zatímco pro možnosti vlastního tempa se můžete přihlásit kdykoli. Najdete zde mnoho dostupných kurzů, i když nemáte členství ABA.
Některá z mnoha témat kurzů s vlastním tempem zahrnují:
- Korporační strategie
- Posudky
- Komerční nemovitosti
- Spotřebitelské bankovnictví
- Bezpečnost a předpisy
- Vkladové účty
- Vedení lidí
- Marketing
- Pojištění
- Řízení rizik
- Cenné papíry
- Studentské půjčky
- Domácí finance
- Správa majetku
Kurzy vedené instruktory pokrývají témata jako:
- Analýza účetní závěrky
- Základy bankovnictví
- Management vztahu se zákazníky
- Půjčování
- Základní účetnictví
- Individuální důchodové účty (IRA)
- Marketing
- Bankovní produktové řady
Webináře
ABA má více než 200 webinářů, kde můžete sledovat odborníky diskutující o důležitých bankovních tématech. Tyto webináře pokrývají mnoho stejných témat jako kurzy, ale často se zaměřují na aktuální vývoj a novinky. Někteří mají nárok na kredity dalšího vzdělávání.
Mnoho z těchto webinářů je nahráváno, abyste je mohli sledovat, ale často k nim budete potřebovat členství v ABA. Na konkrétní stránce webináře budou uvedeny požadavky na prohlížení, včetně toho, zda můžete sledovat prostřednictvím externího odkazu bez členství v ABA.
Certifikační programy
Na webových stránkách ABA najdete téměř 40 certifikačních programů a často se skládají z několika jednotlivých kurzů nebo sad souvisejících kurzů. Certifikáty se zaměřují především na konkrétní bankovní zaměstnání nebo certifikační zkoušku.
Zatímco některé certifikáty mohou vyžadovat pouze několik základních kurzů, jiné programy zaměřené na kariéru mohou vyžadovat téměř 40 kurzů. Obvykle máte přístup k certifikátovým kurzům na omezenou dobu, například na rok.
Některé certifikační programy ABA zahrnují následující:
- Obchodní a komerční úvěrový certifikát
- Potvrzení bankovního pokladníka
- Certifikát privátního bankéře
- Bankovní marketingový certifikát
- Certifikát Wharton Emerging Leaders
- Certifikát poskytovatele bankovních řešení
- Certifikát řízení fiduciárních vztahů
- Certifikát o shodě s vkladem
- Osvědčení o finanční správě banky
- Certifikát správy majetku
Certifikační programy
Absolvování webinářů, kurzů, konferencí a certifikačních programů ABA vám může pomoci splnit požadavky na vzdělání pro certifikace ABA. Tyto pověřovací údaje, které zahrnují proctored zkoušku, prokazují vaše znalosti bankám a družstevním záložnám, kde byste mohli pracovat. Obvykle vyžadují předchozí pracovní zkušenosti spolu s kredity ABA.
Udržování certifikace ABA zahrnuje získání minimálního počtu kreditů za tři roky. Musíte také souhlasit s etickým kodexem a zaplatit roční poplatek za obnovení vašich přihlašovacích údajů.
Prostřednictvím ABA můžete získat následujících šest certifikací:
- Certifikovaný trustový a fiduciární poradce
- Certifikovaný AML a Fraud Professional
- Certifikovaný profesionál služeb IRA
- Certifikovaný Enterprise Risk Professional
- Certifikovaný manažer pro dodržování předpisů
- Certifikovaný odborník na finanční marketing
Alternativy k Americkému bankovnímu institutu (AIB)
Zatímco školení ABA zůstává populární pro rozvoj vaší bankovní kariéry, mnoho dalších organizací má kurzy a programy v bankovnictví a financích, které je třeba zvážit. Některé z nich zahrnují Konferenci státních bankovních dohledů, Nezávislé společenství bankéřů Ameriky a Institut správy bank.
Konference státních bankovních dohledů (CSBS)
Původně se jmenovala Asociace orgánů dohledu státních bank, CSBS existuje od roku 1902 a zaměřuje se na obhajobu regulace bankovního systému. V současné době má několik možností online a osobních školení určených pro bankovní zkoušející a další zaměstnance, kteří těží z porozumění bankovním zákonům.
Intenzivní programy pro zkoušející se nazývají technické školy a pokrývají témata, jako je hodnocení kreditu, zkouška kapitálových trhů a analýza bank. Ty často vyžadují určité zkušenosti. CSBS také nabízí velkou knihovnu krátkých online kurzů pokrývajících vše od bankovních operací a regulace až po bankovní produkty a správu portfolia.
Pokud splňujete požadavky na zkušenosti a vzdělání, můžete také zvážit certifikační program Examiner organizace.
Nezávislé společenství bankéřů Ameriky (ICBA)
ICBA zastupuje přibližně 50 000 komunitních bank a pracuje prostřednictvím svých advokacie, školení a bankovních řešení. Nabízí několik kurzů a online certifikačních programů finančním institucím i jednotlivcům, stejně jako plány neomezeného přístupu pro instituce. Můžete se přihlásit jako nečlen a zaplatit vyšší poplatek za školení.
Některé ukázkové individuální kurzy pokrývají zákon o bankovním tajemství, audit, oceňování, platby, vyjednávání, bezpečnost informací, základy bankovních pokladen, podvody s identitou a předpisy P a Z. Certifikační programy se zaměřují na role, jako jsou generalisté lidských zdrojů, skrutátoři, univerzální bankéři a auditoři. Mezi další možnosti vzdělávání prostřednictvím ICBA patří webináře, certifikace a program ředitele banky.
Bank Administration Institute (BAI)
BAI nabízí krátké bankovní kurzy pro finanční instituce, které chtějí školit své zaměstnance v konkrétní roli. Mnoho kurzů se zaměřuje na předpisy a zákony týkající se vkladů a transakcí, půjčování peněz a řízení bankovního personálu. Najdete zde však také kurzy pokrývající základní dovednosti, jako je správa účtů, prodej financí služby a vykonávání každodenních povinností jako komerční bankéř, bankovní pokladník, správce majetku, popř výkonný.
Klíčové věci
- Od roku 2014, kdy AIB ukončila činnost jako samostatná dceřiná společnost ABA, nabízí ABA bankovní školení přímo prostřednictvím svých webových stránek a místních poboček.
- Bankovní školení AIB pomohlo s budováním dovedností a kariérním postupem a pokrývalo témata od základních bankovních operací a půjček až po regulaci a řízení.
- Zatímco AIB dříve nabízela kurzy, certifikační programy a diplomové programy, ABA v současné době nenabízí diplomy.
- Kurzy AIB byly k dispozici prostřednictvím korespondence, online nebo osobních formátů, ale většina kurzů ABA je dnes zcela online ve formátu, který si sami řídí nebo vedou instruktor.
- Některé alternativní organizace, které nabízejí školení v oblasti bankovnictví, zahrnují Konferenci státních bankovních dohledů, Institut pro správu bank a Independent Community of Bankers of America.
