BrokerCheck yra FINRA paslauga, leidžianti investuotojams patikrinti jų kilmę brokeriai (daugelis, bet ne visi, vadinami finansų patarėjai šiomis dienomis) ir maklerio įmonės. Jame taip pat yra informacijos apie buvusį registruoti brokeriai; daugelis šių žmonių vis dar gali dirbti vertybinių popierių ar investavimo srityse, todėl informacija apie juos gali būti naudinga investuotojams. Paslauga nemokama, o duomenų paieška gali būti atliekama per svetainę.
Ataskaitos apie brokerius
Brokeriams, kurie buvo registruoti FINRA per pastaruosius 10 metų, įskaitant brokerius, kurie šiuo metu nėra aktyvūs, BrokerCheck ataskaitoje yra:
- Suvestiniai duomenys apie brokerį ir jo kredencialus
- Dabartinių jo registracijų, licencijų ir išlaikytų pramonės egzaminų sąrašas
- Registracijos ir darbo istorija: visos FINRA registruotos vertybinių popierių įmonės, kuriose jis ar ji kada nors buvo registruotas, taip pat paskutiniai 10 metų, visas kitas darbas (tiek vertybinių popierių pramonėje, tiek už jos ribų), karinė tarnyba, nedarbas ir visą darbo dieną išsilavinimas
- Atskleidimas apie klientų ginčus, drausminius įvykius ir finansinius reikalus tarpininko registre, nesvarbu, ar brokeris iš tikrųjų buvo kaltas, ar ne
- Paskutinės brokerio pateiktos pastabos, jei tokių buvo
Žinokite, kad ne visi veiksmai ir kaltinimai tarpininko įraše iš tikrųjų rodo neteisėtus veiksmus.
Jei brokeris nustojo būti registruotas FINRA daugiau nei prieš 10 metų, vienintelis skirtumas tipinėje BrokerCheck ataskaitoje yra susijęs su informacijos atskleidimu. Tai apima tam tikrus baudžiamuosius, reguliavimo, civilinius teisminius ar klientų skundų veiksmus prieš brokerį. Įvykiai įtraukiami į ataskaitą, jei brokeris buvo:
- Taikomas galutinis reguliavimo veiksmas
- Nuteistas už tam tikrus nusikaltimus (arba pripažintas kaltu arba nesivaržydamas).
- Pateiktas civilinis draudimas, susijęs su su investicijomis susijusia veikla
- Civilinio teismo nustatyta, kad jis pažeidžia su investicijomis susijusius įstatymus ar kitus teisės aktus
- Įvardytas kaip atsakovas arba atsakovas arbitražo ieškinyje arba civiliniame ieškinyje, kuriame teigiama, kad jis ar ji pažeidė pardavimo praktiką, ir dėl kurio buvo priimtas sprendimas arba civilinis sprendimas jo atžvilgiu.
FINRA išvardija kiekvieną įvykį, apie kurį praneša vertybinių popierių priežiūros institucijos, atskiras brokeris ir visos susijusios įmonės.
Ataskaitos apie tarpininkavimo įmones
Įprastą „BrokerCheck“ ataskaitą apie tarpininkavimo įmonę sudaro:
- Įmonės ir jos veiklos apžvalga
- Kada ir kur įmonė buvo įsteigta
- Žmonės ir organizacijos, turinčios kontrolines akcijas arba įtaką įmonės veiklai
- Susijungimų, įsigijimų ar pavadinimo pakeitimų istorija
- Aktyvios įmonės licencijos ir registracijos, jos vykdomos verslo rūšys ir kita su jos veikla susijusi informacija
- Atskleidimas apie bet kokius arbitražo sprendimus, drausminius įvykius ir finansinius reikalus, esančius įmonės registre
Atminkite, kad gali būti įtraukti laukiami arba neišspręsti veiksmai, o tokių veiksmų buvimas nebūtinai rodo neteisėtą veiką.
Informacijos šaltiniai
„BrokerCheck“ informacija gaunama iš Centrinio registracijos depozitoriumo (CRD), kuris kaupia brokerių įmonių ir brokerių registraciją ir licencijas. Reguliavimo institucijos taip pat teikia informaciją CRD apie tam tikras drausmines priemones, susijusias su brokeriais ir finansų maklerio įmonėmis.
Informacijos valiuta
Registruoti brokeriai ir brokerių įmonės paprastai turi pateikti CRD atnaujinimus per 30 dienų po to, kai sužino apie įvykį. „BrokerCheck“ iš karto atspindi naujus arba pataisytus CRD duomenis. Informacija paprastai neatnaujinama apie įmones, kurios nebėra registruotos FINRA, arba apie brokerius, kurie nebėra registruoti FINRA.
Kas neįtraukta „BrokerCheck“.
Pavyzdžiai:
- Iš pradžių buvo pranešta, kad teismo sprendimai ir areštai buvo nebaigti ir vėliau buvo patenkinti
- Bankroto byla iškelta daugiau nei prieš 10 metų.
- Socialinio draudimo numeriai
- Gyvenamųjų namų istorijos informacija
- Fizinio aprašymo informacija
Apskritai, „BrokerCheck“ neįtraukia jokių duomenų, kurie niekada nepateko į CRD, taip pat neįtraukia informacijos, kuri anksčiau buvo, bet nebe. FINRA siekia apsaugoti konfidencialią klientų informaciją, pašalinti įžeidžiančią ar šmeižikišką kalbą ir nuslėpti informaciją, kuri kelia didelių tapatybės vagysčių ar privatumo problemų.
Nauji atskleidimo pasiūlymai
2012 m. FINRA svarstė galimybę plačiau atskleisti informaciją „BrokerCheck“, pavyzdžiui:
- Priežastys ir pastabos, susijusios su brokerio nutraukimu
- Išsilavinimas
- Kiti profesiniai pavadinimai, pvz CFA arba BŽP
- Daugiau informacijos apie investuotojų skundus prieš brokerius
Tuo tarpu investuotojų advokatų raginimams įtraukti balus, gautus per egzaminus, tokius kaip 7 serija, prieštarauja FINRA ir jie yra labai nepopuliarūs tarp brokerių. Cituoti ekspertai „Wall Street Journal“. ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, įskaitant egzaminų įvertinimus", 2012 m. gegužės 29 d.) abejoja dėl naudingumo ataskaitoje pateikiamų testų rezultatų, nes jie rodo, kad jie nesusiję su būsimų investicijų rezultatais ar paslaugų kokybe, pagrindiniai veiksniai kliento pasitenkinimas.
