Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) powstał w lipcu 2007 r., kiedy powstało Stowarzyszenie Krajowe of Securities Dealers (NASD) połączyła się z funkcjami samoregulacyjnymi nowojorskiej giełdy papierów wartościowych (NYSE).
Egzaminy FINRA
FINRA zarządza długą listą egzaminy to jedne z najważniejszych referencji osób zajmujących kluczowe stanowiska w firmach członkowskich. W przypadku niektórych stanowisk konieczne może być posiadanie wielu certyfikatów w wyniku zdania wielu egzaminów. W przypadku większości certyfikatów FINRA konieczne jest ponowne testowanie co kilka lat, aby wykazać, że nadążasz za rozwojem branży.
Podejmowanie testów FINRA
Nie możesz przystąpić do testów FINRA jako osoba fizyczna. Zamiast tego musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA. W ten sposób Twój pracodawca określi, jakie testy musisz przejść, w zależności od Twojego stanowiska. Szkolenie do testów FINRA zwykle odbywa się w formie samodzielnej nauki, chociaż niektórzy pracodawcy mogą oferować wewnętrzne zajęcia przygotowawcze.
Zgodnie z powyższym, próba zmiany pracodawcy i przejścia na nową pracę, dla której nie posiadasz jeszcze niezbędnego certyfikatu FINRA, może być problematyczna. W efekcie Twoja nowa firma będzie Cię zatrudniać na zasadzie warunkowej. Ty zaś, jeśli nie zdasz testu, znajdziesz się w potencjalnie trudnej sytuacji.
Seria 7: Kwalifikacja Generalnego Przedstawiciela Papierów Wartościowych Serii 7 jest prawdopodobnie najbardziej znaną i wymaganą Doradcy finansowi oraz niektóre inne stanowiska sprzedażowe.
Seria 6: Kwalifikacja Serii 6 umożliwia jej posiadaczowi prowadzenie działalności w zakresie znacznie bardziej ograniczonego zestawu produktów inwestycyjnych niż Seria 7. Są one zasadniczo ograniczone do pakietowych produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania i renty o zmiennej wartości.
Seria 63 i 66: Seria 63 i Seria 66 egzaminy obejmują stanowe przepisy dotyczące papierów wartościowych i mogą być również niezbędne na większości stanowisk doradców finansowych.
Seria 65: Seria 65 to jednolity egzamin prawniczy na doradcę inwestycyjnego, który kwalifikuje jego posiadacza do pełnienia funkcji przedstawiciela doradcy inwestycyjnego.
NASAA
Należy pamiętać, że chociaż egzaminy serii 63, 65 i 66 są przeprowadzane przez FINRA, są one przygotowywane przez odrębną organizację, tj. Północnoamerykańskie Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych (NASAA). Ponadto, w przeciwieństwie do większości testów FINRA, nie musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA, aby przystąpić do serii 63, 65 lub 66. Wiele stanów akceptuje różne inne kwalifikacje, w szczególności WPRyb lub CFAzamiast zdania egzaminów Series 65 lub 66.
