Att hjälpa människor att hantera och investera sina pengar är uppgiften finansiella rådgivare. Medan de i finansbranschen kan ha högnivågrader och certifieringar, utan säljkunskaper, alla utbildning och Träning är inget annat än väggdekorationer.
En försäljningskarriär inom finansiella tjänster
När det gäller investeringar, pensioneringar och barns utbildning vill folk arbeta med en professionell rådgivare och inte en säljare som kan få ersättning för att sälja specifika investeringar, fonder eller lager. När en investering går söderut är det mycket lättare för en rådgivare att lugna nerverna hos en investerare än för en säljare att utföra samma uppgift.
Oavsett titlar, förstår varje framgångsrik finansiell rådgivare att de har både en ansvar för att förstå marknadstrender och hur man effektivt "säljer" tjänster och investeringsinstrument till kunder. De inom det finansiella området som inte accepterar att de är säljare, hamnar vanligtvis i analytikerroller eller i ett annat karriärområde.
Certifieringar
För att sälja finansiella värdepapper måste finansiella rådgivare vara licensierade. De vanligaste certifieringarna är Series 6,7 och 63. Dessa certifieringar tillåter en rådgivare att sälja fonder, livräntor, obligationer, pensionsfordon och enskilda aktier. Många rådgivare håller också försäkring certifieringar, såsom liv, olycka och hälsa.
Avancerade certifieringar
Hur utmanande proven i serierna 6, 7 och 63 än kan vara, anses de vanligtvis vara certifieringar på ingångsnivå inom finansbranschen. För dem som är engagerade i långsiktig framgång som finansiell planerare eller rådgivare är fortsatt lärande och certifieringar praktiskt taget obligatoriska.
Många finansiella rådgivare tjänar sitt CFA och CFP-certifieringarna. CFA står för Certified Financial Analyst och CFP står för Certified Financial Planner. Båda är högt ansedda certifieringar och tjänas vanligtvis inte in förrän flera år in i en karriär inom finansiella tjänster.
Utöver dessa certifieringar studerar vissa i branschen och tjänar ChFC, eller Chartered Financial Consultant. Enligt finanstjänstexperten Donna Rodgers:
En Chartered Financial Consult måste ha minst 3 års arbetslivserfarenhet inom finansbranschen. ChFC® förbereder proffs för att hantera behoven hos individer, familjer och småföretag. Enligt American College tjänar ChFCs 51 procent mer än sina kamrater.
Enbart inkomstökningen kan inspirera många att få denna certifiering och den extra fördelen av ökad respekt från kamrater och kunder.
Utmaningarna och belöningarna
Praktiskt taget varje huvudgata i Amerika har minst ett kontor för finansiella tjänster, fyllt med antingen en ensam rådgivare eller ett team av rådgivare, aktivt söker nya kunder och för att behålla sina befintliga kunder. De flesta banker erbjuder finansiella tjänster, precis som de flesta försäkringsbolag. Lägg till den här listan tillgången på finansiella tjänster som erbjuds av internetbaserade företag och du kommer snart att förstå att finansbranschen är mycket konkurrenskraftig.
Den andra stora utmaningen är statliga efterlevnadsmandat och föreskrifter som varje finansiell planerare måste följa. Brott mot en lag och dina licenser dras in eller dras in.
För dem som kan övervinna konkurrensen, är hängivna att tjäna de obligatoriska och valfria certifieringarna och som bedriver all sin verksamhet med integritet, är belöningarna otroliga. De bästa ekonomiska planerare kan tjäna flera hundra tusen dollar per år, såväl som incitament, semester och en mängd utmärkelser.
Karriären är säkerligen en av de svåraste att bli framgångsrik i, vilket är anledningen till att de flesta slutar efter bara några år. De verkliga belöningarna ges till dem som stannar kvar i karriären i 2 eller fler år och är villiga att arbeta långa timmar och möta magra månader tills de börjar skörda frukterna.
