Для багатьох підприємств найрозумнішим варіантом є залучення бухгалтера до підготовки податкових декларацій. Ми не всі маємо час, щоб стати експертами з податку на прибуток, а помилки можуть коштувати дорого. Тож чому б не найняти експерта, який виконає роботу належним чином і не хвилюватиметься?
Однак, щоб правильно виконати роботу, вашому бухгалтеру або спеціалісту з податку на прибуток потрібно мати всі належні податкові записи завчасно – бажано впорядковані. Ви хочете максимізувати податкові відрахування та отримати декларацію до закінчення терміну, щоб уникнути штрафів.
Більшість фізичних осіб і компаній повинні подати податкову декларацію в Канаді до 30 квітня. Якщо ви самозайнятий, у вас є час до 15 червня, щоб подати заявку без штрафних санкцій. Але будь-які податкові заборгованості все одно потрібно буде сплатити до 30 квітня.
Ось як підготувати податкову звітність для бухгалтера.
Звичайна бізнес-документація, яка потрібна вашому податковому бухгалтеру
- Фінансові звіти для бізнесу, включаючи звіти про прибутки та збитки, звіти про доходи, баланси та звіти про рух грошових коштів
- Інформація про заробітну плату (якщо у вас є співробітники)
- Ділові витрати (витрати на відрядження, витрати на рекламу, оренда, комунальні послуги, канцелярське приладдя, технічне обслуговування, телекомунікації, витрати на Інтернет, сировину та доставку)
- Інформація про витрати на автомобіль. Це стосується будь-якого комерційного використання автомобіля, експлуатаційних витрат, журналу керування транспортним засобом із зазначенням пробігу службових кілометрів тощо.
- Додавання або вибуття активів протягом року, таких як земля, будівлі, транспортні засоби, машини тощо.
- Відомості про ділове використання будинку — якщо ваш дім є основним місцем роботи або ви використовуєте робоче місце у вашому домі, щоб отримувати дохід від бізнесу та регулярно використовувати його для зустрічей із клієнтами чи клієнтами пацієнтів.
Вашому податковому бухгалтеру також знадобляться будь-які податкові записи, такі як:
- Повідомлення про нарахування за минулий рік та/або податкова декларація за минулий рік. Це надає вашому бухгалтеру миттєвий знімок вашого прибутку чи збитку за попередній рік і повідомляє йому, які відрахування ви вже зробили чи ні.
- Будь-які податки, які ви сплачували частинами за попередній рік.
Інші записи, які можуть знадобитися вашому податковому бухгалтеру, залежатимуть від того, чи є ваш бізнес одноосібним підприємцем чи товариством – у такому випадку ви подасте податкову декларацію T1 (особистого податку) — або зареєстровану компанію — у цьому випадку ви попросите їх підготувати T2 (корпоративний). Для декларації T1 вашому податковому бухгалтеру також знадобляться всі відповідні листки з особистою інформацією та документи, пов’язані з податками, а також комерційні. Ось деякі з найпоширеніших:
- Бланки T4 (якщо у вас є робота, а також дохід від бізнесу)
- Комісії T4A та самозайняті особи
- T5013 Дохід партнерства
- T3 Дохід від трастів
- Т5 Інвестиційний дохід
- Квитанції про внески RRSP
- Благодійні пожертви
- Медичні та стоматологічні квитанції
- Інформація про догляд за дітьми
Як заощадити гроші на гонорарах бухгалтера
Бухгалтери отримують погодинну оплату, тож чим важче ви ускладните їх роботу, тим дорожче вона вам коштуватиме. Комісія залежить від розміру вашого бізнесу та того, наскільки глибоко повинен пройти ваш бухгалтер або спеціаліст, щоб завершити ваше повернення. Ці комісії можуть коливатися від кількох сотень доларів до тисяч.
Ось кілька порад, як скоротити витрати на бухгалтерський облік:
- Зберіть усі свої квитанції та інформацію та підготуйте їх до зустрічі зі своїм бухгалтером. У податковий час бухгалтери зайняті й зазвичай працюють над кількома податковими файлами одночасно. Наявність усієї інформації для завершення повернення за один сеанс скорочує їхній час.
- Будьте настільки організованими, наскільки це можливо. Наприклад, об’єднайте групи квитанцій за типом і помістіть листок із зазначенням категорії зверху. Чим менше вашому бухгалтеру доведеться з’ясовувати, тим менше часу він витрачатиме на ваше досьє. Передача вашому бухгалтеру великої коробки або папки з несортованими квитанціями, витратами тощо. значно збільшить ваші витрати на бухгалтерський облік.
- Узагальнюйте та підраховуйте записи, де це можливо, і ще раз перевіряйте свої результати. Чеки, рахунки-фактури, бізнес-витрати — усе це має бути класифіковано та підсумовано. Сортуйте всі ваші бланки з інформацією за типом. Поручення вашому податковому бухгалтеру займатися організацією та підрахунком — дорогий шлях.
- Якщо у вас кілька підприємств, пам’ятайте, що вам знадобляться окремі показники доходів і витрат для кожного бізнесу, оскільки дохід від бізнесу має бути перерахований у формі T1 для кожного окремого підприємства.
- Поговоріть зі своїм бухгалтером про те, як ви можете краще організувати свою інформацію, щоб полегшити їм роботу.
- Скористайтеся своїм бухгалтером для податкової консультації. Бухгалтер може надати поради щодо планування оподаткування, наприклад, як максимізувати ваші кредити чи відрахування або способи реструктуризації фінансів вашого бізнесу, щоб зменшити податковий ризик.
І пам’ятайте, що підготовка податкової декларації (декларацій) про доходи не коштує вам стільки, скільки ви думаєте, коли бачите рахунок. Це законні витрати бізнесу!
Бухгалтерське програмне забезпечення може заощадити на бухгалтерських зборах
Бухгалтерське програмне забезпечення, розроблене для малого бізнесу, може спростити багато аспектів ведення бізнесу, а також заощадити на оплаті бухгалтерського обліку. Завдяки сучасним хмарним бухгалтерським пакетам ви можете мати всю свою бухгалтерську інформацію в одному місці та надати своєму бухгалтеру прямий онлайн-доступ до неї під час оподаткування. Окрім відстеження витрат і доходів, програмне забезпечення для бухгалтерського обліку може нараховувати заробітну плату, час і виставляти рахунки, а також створювати звіти про доходи, звіти про рух грошових коштів і баланси за потреби.
Міфи про податкову декларацію бізнесу
Багато людей вважають, що їм не потрібно подавати декларацію, якщо вони заробили менше 5000 доларів США або якщо їхній бізнес не приніс прибутку. Обидва випадки неправдиві. Вам все одно потрібно подавати документи незалежно від суми, яку ви заробили, навіть якщо це були збитки. У цьому випадку ви можете використовувати цю суму для компенсації будь-якого іншого доходу. І якщо ви заробили гроші, але менше ніж 5000 доларів, ви все ще можете бути на гачку для Канадського пенсійного плану (CPP) внески — частка, яку заборгували ви та ваші працівники (ви платите за обох), розраховується на основі вашого податку повернення.
