Відома дослідницька фірма J.D. Power and Associates (підрозділ McGraw-Hill) щорічно проводить дослідження фінансовий радник задоволення. Вибірка дослідження зібрана з бази даних із понад 720 000 осіб у США, які мають Серію 6 або Серію 7 FINRA ліцензії. Ця база даних підтримується фірмою під назвою Qualified Media (QM).
Вибірка опитування фінансових радників
Випадкову підмножину людей було взято з бази даних QM відповідно до методів статистичної вибірки. Ці люди були запрошені поштою заповнити онлайн-опитування в період з 23 травня по 19 червня 2008 року. Опитування з відповідями принаймні на 50% запитань, які використовувалися для розрахунку задоволеності, розглядалися як дійсні та були зібрані від 3124 фінансових консультантів. J.D. Power оприлюднив результати 30 вересня 2008 року. Респонденти були поділені на дві категорії:
- Співробітники брокера-дилера
- Незалежні фінансові радники, які обробляють транзакції через певного брокера-дилера
Фактори задоволення фінансових радників
Опитування J. D. Power об’єднує різноманітні запитання у вісім ключових категорій, які визначають задоволеність фінансових радників. Фінансових консультантів попросили призначити відсоткову вагу кожній категорії, щоб відобразити її важливість для них, на загальну суму 100% для всіх категорій. Подібним чином фінансові консультанти також повинні були оцінити важливість кожного окремого питання, охопленого цими вісьмома категоріями.
Цифри в дужках нижче відображають відсоткові ваги, які надають відповідній категорії відповідно фінансові консультанти та незалежні фінансові радники:
- Результативність фірми (24%, 11%)
- Компенсація (16%, 12%)
- Адміністративна підтримка та підтримка комплаєнсу (14%, 18%)
- Внутрішня підтримка операцій (12%, 22%)
- Посадові обов'язки (11%, 13%)
- Продукти та пропозиції (9%, 7%)
- Вирішення проблеми (7%, 17%)
- Робоче середовище (6%, відсутня інформація)
Фірмове виконання включає фінансові перспективи, ефективність керівництва, конкурентоспроможність на ринку, а також практику найму та підбору персоналу.
Компенсація включає виплати, безпеку роботи, пенсійне забезпечення та медичне страхування.
Адміністративна підтримка та підтримка комплаєнсу включає корисність інвестиційних досліджень фірми, освітні можливості працівників, якість інформаційних технологій, швидкість реагування персоналу інформаційних технологій, доцільність нагляду за відповідністю та кількість адміністративних документообіг.
Внутрішня операційна підтримка включає якість, надійність і готовність допомогти фінансовим консультантам, іншим співробітникам, допоміжному персоналу та керівникам.
Посадові обов'язки включати кількість викликів, пов’язаних з роботою, свободу, надану фінансовому раднику рекомендувати продукти та послуги, які він вважає найбільш підходящими, і робоче навантаження.
Продукти та пропозиції включають різноманітність, конкурентоспроможність, обґрунтованість ціноутворення та доступність навчальних матеріалів для клієнтів.
Робоче середовище включає в себе умови офісу, дрес-код і якість зон для відпочинку.
Найкращі фірми для фінансових радників: Компанії отримували оцінку за 1000-бальною шкалою на основі відповідей фінансових консультантів на запитання опитування. Відповіді були зважені відповідно до відносної важливості, яку респонденти надавали різним рушійним факторам, а також відповідно до ринкових часток фірм. Були оцінені лише фірми, які дали принаймні 100 дійсних опитувань.
Відповіді незалежних фінансових консультантів не були достатньо надійними, щоб оцінити фірми за стандартами Дж. Д. Пауера з їхньої точки зору. Фінансові радники співробітників оцінили фірми таким чином:
- Едвард Джонс (879)
- Реймонд Джеймс (879)
- Merrill Lynch (697)
- Середній показник по галузі = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Сміт Барні) (624)
- Фінансові послуги UBS (598)
J.D. Power опублікувала індивідуальні рейтинги фірм за семи з восьми категорій вимірювання. Вони виключили вирішення проблеми.
- Едвард Джонс, Реймонд Джеймс і Merrill Lynch були вищими за середній показник по галузі в усіх семи категоріях.
- Merrill Lynch була третьою в кожній категорії.
- Едвард Джонс став першим у трьох категоріях: робоче середовище, внутрішня операційна підтримка та адміністративна підтримка та підтримка відповідності. У решті він був другим.
- Реймонд Джеймс посів перше місце в чотирьох категоріях: посадові обов’язки, продукти та пропозиції, винагорода та продуктивність компанії. У решті він був другим.
- UBS і Wachovia були нижче середнього в усіх категоріях, крім робочого середовища.
- UBS посіла останнє місце в п'яти категоріях.
- Citigroup була вище середнього лише за посадовими обов'язками та винагородою.
Проблемною особливістю дослідження є те, що одна велика компанія з повного спектру послуг з цінних паперів, Morgan Stanley, не отримала достатньо обґрунтованих відповідей, щоб потрапити в рейтинг.
